投資信託のしくみ

投資信託は、多くのお客さまから集めた資金をひとつにまとめて、専門家が株式や公社債などに分散投資を行い、その運用成果をお客さまに分配する仕組みの金融商品です。

一般的な投資信託のタイプ

投資信託はさまざまな金融商品を組み合わせて運用するため、さまざまな種類があります。投資する対象によって、以下の図のように分けることができます。

リスクとリターンは表裏一体

資産運用において、リスクとリターンは切っても切れない関係にあります。投資信託におけるリスクの大きさは、利益が出たり、損をしたりする「投資対象の価格変動の大きさ」のことを意味します。大きなリターンを期待すればリスクも大きく、リスクを小さくしたければリターンも小さくなります。

価格変動の振れ幅と上手に付き合う方法

資産運用の基本は、投資信託の価格変動のブレを抑えて安定した成長を目指すことです。

各場面でかかる費用と税金

• 購入時
  費用

  • お申込手数料
• 運用期間中
  費用

  • 運用管理費用(信託報酬)
  • その他の費用(監査費用、有価証券売買時の売買委託)手数料、組入資産の保管等に要する諸費用等）
    • 運用状況等により変動します。

  税金

  • 運用管理費用(信託報酬)
    普通分配金に対する課税普通分配金から差し引かれます。元本払戻金（特別分配金）には課税されません。
    • 運用状況等により変動します。
• 売却（解約・買取・償還）時
  費用

  • 信託財産留保額　等

  税金

  • 売却益に対する課税

• それぞれの費用等はファンドにより異なるため、事前に料率等を示すことができません。
• 費用および課税関係については、各ファンドの投資信託説明書（交付目論見書）および目論見書補完書面等、またはお客さま向け資料をお読みください。

NISA（少額投資非課税制度）

NISA以外の 投資信託口座	税率20.315%

NISA口座	非課税

NISAでおトクに資産形成

NISAとは、個人の資産形成を応援する国の税制優遇制度です。通常、投資で得られた利益には約20％の税金がかかりますが、NISAなら利益に対して非課税（０円）になり、利益をそのまま受け取ることができます。

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