新着情報・お知らせ

NISA総投資簿価残高のお知らせの開始について

平素は当行をご利用いただきまして誠にありがとうございます。

2024年以降のNISA制度においては、投資家一人当たりの非課税保有限度額（1,800万円、うち成長投資枠は1,200万円まで）が設けられています。非課税保有限度額は投資家一人が金融機関に開設した全てのNISA口座における購入残高の合計（「NISA総投資簿価残高」と言います）となります。
これにともない、2026年よりお客さまへ前年末時点のNISA総投資簿価残高をお知らせいたします。

1．対象のお客さま

前年末時点で2024年以降にNISA口座で購入いただいた残高があり、かつ当年に当行で非課税枠をご利用いただいているお客さま

2．お知らせの名称

特定累積投資勘定基準額等通知書

3．お知らせの方法

• ハガキを郵送し、お知らせいたします。
• 初回のお知らせは2026年3月中旬です。以降は毎年2月中旬を予定しています。

4．お客さまへの影響

• NISA総投資簿価残高が非課税保有限度額に到達したお客さまは、これ以上非課税枠をご利用いただくことができなくなります。ただしNISA預かりのファンドを解約した場合は、解約の簿価金額を年間の非課税枠の範囲内で「翌年から」再利用が可能になります。
• なお、非課税保有限度額に到達するのは最短で2028年の年末になりますので、当面は影響ございません。

5．お客さまへのお願い

• お届出の氏名・個人番号（マイナンバー）に変更が生じた際は、お早めに取引店にて、変更のお手続きをお願いします。複数の金融機関にNISA残高をお持ちの場合は、全ての金融機関にて変更のお手続きをお願いします。
• 変更のお手続きが未了の場合、お客さまへ正しいNISA総投資簿価残高をお知らせできませんので、ご注意ください。